أخباراقتصاد عربيبنوكبورصةعام

المركزى يوافق على إضافة مساهمات البنوك

 فى رؤوس اموال صناديق الاستثمار فى الصناديق Fund of Funds والصناديق والشركات المستهدفة للاستثمار فى رؤوس أموال الشركات الصغيرة والمتوسطة بما فيها ضمن نسبة الـ 25% من إجمالى محفظة التسهيلات الائتمانية للبنك

كتب:فتحى السايح وإيمان الواصلى
قرر البنك المركزى اضافة مساهمات البنوك فى رؤوس اموال صناديق الاستثمار فى الصناديق والشركات المستهدفة فى رؤوس اموال الشركات الصغيرة والمتوسطة ضمن نسبة ال ٢٥% من اجمالى محافظ التسهيلات بالبنوك.

وأكد البنك المركزى فى بيان صادر عنه أنه إلحاقاً للكتاب الدورى المؤرخ 26 مايو 2019 الذى تضمن إضافة مساهمات البنوك فى رؤوس أموال صناديق الاستثمار المباشر المستهدفة للشركات الصغيرة الناشئة ضمن النسبة البالغة 20% من إجمالى محفظة التشهيلات الإئتمانية للبنك الموجهة إلى الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة ، وكذا حساب وزن مخاطر نسبى بمعدل صفر % على مساهمات البنوك فى رؤوس اموال هذه الصناديق شريطة استيفاء بعض المحددات على النحو الوارد بالكتاب المشار إليه .
وبناءً على ما تقدم ، وبهدف تحفيز البنوك على زيادة مساهماتها فى رؤوس اموال الصناديق المستهدفة للاستثمار فى الشركات الصغيرة والمتوسطة بجميع مراحلها لمساندة هذا القطاع الحيوى والاستمرار فى تحقيق النمو ، فقد وافق مجلس إدارة البنك المركزى المصرى بجلسته المنعقدة فى 21 فبراير 2021 على القرار التالى :
أولاً إضافة مساهمات البنوك فى رؤوس اموال صناديق الاستثمار فى الصناديق Fund of Funds ) ) والصناديق والشركات المستهدفة للاستثمار فى رؤوس أموال الشركات الصغيرة والمتوسطة بما فيها ضمن نسبة الـ 25% المقررة من إجمالى محفظة التسهيلات الائتمانية للبنك الموجهة إلى الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة بموجب التعليمات الصادرة فى هذا الشان ، وذلك شريطة ما يلى :
1- الحصول على الترخيص اللازم لمزاولة النشاط من الهيئة العامة للرقابة المالية .
2- يتم الاعتداد من تاريخ الاستثمار بالصندوق بقيمة حصة البنك – من المبالغ المستثمرة من رؤوس أموال الشركات الصغيرة والمتوسطة فى الصندوق – او إجمالى مساهمة البنك فيه ، أيهما أعلى ، وذلك وفقاً لما يلى :

أ‌- خلال السنة الأولى : نسبة 70% من إحمالى المساهمة
ب‌- خلال السنة الثانية : نسبة 50% من إجمالى المساهمة
ج – خلال السنة الثالثة : نسبة 30 % من إجمالى المساهمة
د – بدءاً من السنة الرابعة : يتم الاعتداد بقيمة حصة البنك من المبالغ المستثمرة فى رؤوس اموال الشركات الصغيرة والمتوسطة فى الصندوق .
3- يتم موافاة قطاع الرقابة والأشراف بتقرير دورى ربع سنوى يوضح قيمة حصة البنك من المبالغ المستثمرة فى رؤوس أموال الشركات الصغيرة والمتوسطة فى الصندوق مقارنة بمساهمة البنك .
4- ثانياً ” حساب وزن مخاطر نسبى بمعدل 20% على مساهمات البنوك فى رؤوس أموال جميع صناديق الاستثمار فى الصناديق Fund of Funds ) ) والصناديق والشركات المستهدفة للاستثمار فى رؤوس اموال الشركات الصغيرة والمتوسطة بمافيها الناشئة منها وذلك فى ضوء المحددات التالية :
1- وضع حدود قصوى لقيمة استثمارات البنوك فى رؤوس اموال الصناديق أو الشركات المشار إليها أعلاه ، على ألا تتجاوز إجمالى قيمة استثمارات البنك نسبة 10% من راس المال الأساسى للبنك ، وفى حالة زيادة تلك النسبة يتعين خصم الزيادة من راس المال الأساسى لدى حساب معيار كفاية رأس المال .
2- الا تتجاوز إجمالى حصة البنك نسبة 50% من رؤوس اموال الصناديق أو الشركات حتى لاتدخل ضمن المجموعة المصرفية .
3- أن يكون البنك المستثمر فى تلك الصناديق أو الشركات مستوفياً لمعيار كفاية راس المال ICAAP .
4- أن يتم تضمين أستثمارات البنك فى هذه الصناديق أو الشركات ضمن نسبة الرافعة المالية .
5- أن يتم الحصول على الترخيص اللازم لمزاولة النشاط من الهيئة العامة للرقابة المالية ، وأن تخضع لرقابتها بإعتبار أن هذه تاصنتديق او الشركات مؤسسات مالية غير مصرفية .
6- ان يتضمن النظام الاساسى للصندوق إمكانية تخارج البنك بدءً من السنة الرابعة من تاريخ بداية أعمال الصندوق خاصة فى حالة عدم تحقيق ارباح لمدة 3 سنوات متتالية لاحقة .
ثالثاً : تعديل ما ورد بالتعليمات الصادرة فى 26 مايو 2019 بشأن البند رقم 6 من ثانياً فيما يتعلق بحساب وزن مخاطر نسبى بمعدل صفر % على مساهمات البنوك فى رؤوس اموال صناديق الاستثمار المستهدفة للشركات الصغيرة الناشئة ليصبح على النحو التالى :
” ان يتضمن النظام الأساسى للصندوق أمكانية تخارج البنك بدءً من السنة الرابعة من تاريخ بداية أعمال الصندوق خاصة فى حالة عدم تحقيق ارباح لمدة 3 سنوات متتالية لاحقة .”
هذا وتسرى هذه التعليمات اعتباراً من تاريخه ولاتنطبق على أية استثمارات للبنوك قبل هذا التاريخ مع التاكيد على استمرار سريان باقى البنود الوارد بالتعليمات الصادرة فى 26 مايو 2019 كما هى فيما لم يرد بشانه نص فى هذه التعليمات .